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Conozca a su cliente (KYC) implica el conjunto de procesos en los que una organización demuestra a los reguladores que han evaluado diversos riesgos, incluido el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la solvencia crediticia y la idoneidad del producto antes y durante toda relación comercial con el cliente. Los reglamentos contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés) contra el lavado de dinero están diseñados para implementar controles que protegen contra el flujo de fondos obtenidos ilícitamente a través del sistema financiero.

El financiamiento de la lucha contra el terrorismo se refiere al conjunto de controles destinados a eliminar el flujo de recursos financieros a los terroristas y las organizaciones terroristas. Idoneidad del producto Los controles de Idoneidad del producto están destinados a evitar la venta de productos financieros a los clientes sobre la base de que sus perfiles de riesgo, inversión o crédito no son adecuados para los productos financieros que se venden.

Capacidad crediticia Los controles de capacidad crediticia impiden que las líneas de crédito y el margen se extiendan a los clientes que probablemente no puedan cumplir con los reembolsos.