El anonimato en el mercado de las criptomonedas es un elemento de seguridad importante. La negativa a proporcionar a terceros datos personales protege a los usuarios de las fugas de datos y sus consecuencias. Al mismo tiempo, el anonimato en el criptomercado entra en conflicto con los intereses de los reguladores. Descubramos cómo las empresas pueden ayudar a los clientes a permanecer en el anonimato mientras realizan transacciones en criptomonedas sin infringir la ley.
¿Por qué es importante permanecer en el anonimato?
Respuesta corta: para salvaguardar sus datos personales de los estafadores que pueden usarlos en su contra, por ejemplo, para robar su dinero.
En el mundo moderno, la información es un recurso valioso. Entre otros, los estafadores lo buscan porque los datos personales pueden ser una clave para el dinero.
Para evaluar la escala del problema desde el punto de vista de la empresa y sus clientes, profundicemos en los datos estadísticos sobre fugas en 2021:
- 45%. Es el porcentaje de empresas estadounidenses que se enfrenta a fugas al menos una vez, según el Informe de amenazas de datos de Thales.
- 28%. Es el porcentaje de filtraciones que están vinculadas a las pequeñas empresas, compartieron los analistas de Verizon.
- 4 millones. Es una serie de víctimas de fuga de datos. Estados Unidos se convirtió en líder por tales incidentes, compartieron analistas de Surshark. El segundo país más importante por el número de filtraciones de datos es Irán.
2021 Mapa mundial de fugas de datos. Fuente: Surfshark
Los analistas destacan que las fugas están creciendo en escala. Cuanta más información personal esté en manos de los estafadores, mayor será la tasa de delincuencia.
El anonimato desde la perspectiva de los reguladores
De lejos, no todas las empresas pueden ofrecer anonimato a sus clientes. De hecho, desde el punto de vista de los reguladores, la confidencialidad abre muchas oportunidades para actividades ilegales. Por ejemplo, los usuarios anónimos pueden sin duda financiar el terrorismo.
Para evitar la entrada de cuentas confidenciales en el mercado, las agencias gubernamentales idearon los procedimientos KYC (Conozca a su cliente). Seguir el procedimiento sirve para verificar la identidad del usuario. Este enfoque permite a los reguladores obtener información sobre la persona de interés, en caso de que surja el incidente específico.
¿Es posible permanecer en el anonimato con las criptomonedas?
Al intentar “estirar” KYC sobre el mercado criptográfico, aparece el dilema. Por un lado, los activos digitales por su naturaleza son anónimos. Así lo imaginó el creador de la primera criptomoneda BTC, Satoshi Nakamoto. Por otro lado, los instrumentos anónimos en el mercado financiero contradicen los intereses de los reguladores.
Parece que las agencias gubernamentales no pueden permitir transacciones anónimas con criptomonedas porque conlleva riesgos de actividades ilegales. Al mismo tiempo, “extender” KYC sobre los activos digitales puede ser una compensación para ambas partes:
- Los reguladores podrán monitorear las transacciones debido a la desanonimización del instrumento.
- Los usuarios de criptomonedas podrán continuar realizando transacciones en activos digitales.
De esta manera, la comunidad criptográfica tiene que soportar la desanonimización. Dicho esto, el mercado de activos digitales ya ha encontrado algunas soluciones a este problema.
Las mejores herramientas para permanecer en el anonimato en el criptomercado
Los participantes del mercado de activos digitales pueden permanecer en el anonimato mientras realizan transacciones con criptomonedas. Aquí hay tres soluciones populares para los miembros de la comunidad criptográfica que desean proteger su confidencialidad.
1. Operar a través de plataformas anónimas
Ventajas:
Contras:
- Bajo nivel de seguridad
- En caso de disputas, un usuario no podrá probar la propiedad de los fondos o la culpa del desarrollador
Hay muchas plataformas anónimas y pseudoanónimas en el criptomercado. Por lo general, estas plataformas ofrecen registro por correo electrónico o número de teléfono.
Pero el pago por trabajar en una plataforma de este tipo tiene altos riesgos. Si los fondos desaparecieran, un usuario no podría probar que fue un robo porque la transacción fue anónima.
2. Mezcladores
Ventajas:
Contras:
- Bajo nivel de seguridad
- No hay regulación en absoluto
- A menudo, tarifas altas
Los mezcladores criptográficos son plataformas que ayudan a anonimizar las transacciones. Para eso, las plataformas “mezclan” los activos de los usuarios para disolver el vínculo directo entre un remitente y un destinatario.
Por ejemplo, los usuarios N, M y V decidieron usar una plataforma de mezclador criptográfico. Cada uno quiere enviar 1 bitcoin. Tienen la necesidad de transferir criptomonedas a las direcciones 1, 2 y 3 en consecuencia. En una situación normal, las transacciones se verán de la siguiente manera: N –1, M – 2 y V – 3. En cambio, el mezclador permite borrar la huella. La plataforma “mezcla” las criptomonedas y las transacciones van, por ejemplo, de la siguiente manera: N – 3, M – 1 y V – 2.
Los usuarios de tales plataformas deben estar dispuestos a gastar en tarifas y aceptar los riesgos asociados con dichas plataformas que ofrecen total confidencialidad. Al usar mezcladores de criptografía, así como otras plataformas anónimas, los usuarios no pueden defender sus derechos en caso de disputas.
3. Registro del pasaporte NFT Hashbon Pass
Ventajas:
- El pasaporte NFT Hashbon Pass ofrece un esquema de “anonimato no anónimo” que protege a los usuarios de la fuga de datos y satisface plenamente la demanda de los reguladores de renunciar a la confidencialidad entre los participantes del mercado de criptomonedas.
- Registro rápido
- Una solución para todos
Contras:
- Los desarrolladores aún no han lanzado Hashbon Pass. El lanzamiento al mercado está previsto para finales de junio de 2022
El pasaporte NFT Hashbon Pass es una solución única para resolver el problema del “anonimato no anónimo” tanto en la industria de la criptografía como en el mercado financiero tradicional. Así es como funciona:
- Un usuario comparte los datos KYC con los verificadores Hashbon probados y probados. Investigan los datos y, si todo es correcto, confirman la autenticidad y emiten el Hashbon Pass. El pasaporte digital viene en forma de token no fungible (NFT). La información se almacena en una cadena de bloques. Por lo tanto, es imposible falsificar dicho pasaporte.
- El propietario del pasaporte NFT Hashbon Pass presenta el documento digital a las plataformas que solicitan seguir el procedimiento KYC, ya sea un intercambio de cifrado o un banco regular. Pero en lugar de obtener datos personales, los terceros obtienen la confirmación de la identidad de la persona en formato token. Cuando sea necesario, los organismos rectores pueden solicitar el registro de datos personales a los verificadores.
Casos de uso y emisión de pasaportes NFT
De esa manera, el pasaporte NFT Hashbon Pass erradica el problema de las filtraciones de datos personales de terceros. Al mismo tiempo, la identificación digital ayuda a ahorrar tiempo al registrarse en varias plataformas.
Las oportunidades del Hashbon Pass
La integración con Hashbon Pass es una excelente manera de aumentar la seguridad en sus plataformas comerciales y aumentar su atractivo para los clientes potenciales.
El anonimato completo en la industria de la criptografía, así como en el mercado financiero tradicional, es posible. Un ejemplo es el pasaporte NFT Hashbon Pass.
