El lavado de dinero es la actividad de convertir dinero u otros instrumentos monetarios obtenidos de actividades ilegales en dinero o inversiones que parecen ser legítimas, por lo que no se puede rastrear su origen ilegal. Cash Telex Exchange sigue estrictamente las disposiciones de la política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, la Bolsa toma todas las medidas necesarias para detectar y contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las normas internas se cumplen de acuerdo con los requisitos internacionales pertinentes.
La política contra el lavado de dinero de Cash Telex Exchange está diseñada para prevenir el lavado de dinero al cumplir con las obligaciones de la legislación internacional, incluida la necesidad de contar con sistemas y controles adecuados para mitigar el riesgo de que el Servicio se utilice para facilitar la delincuencia financiera. Esta Política de ALD establece los estándares mínimos que deben cumplirse e incluye:
Identificación y verificación de clientes. Monitoreo de transacciones.
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Cash Telex Exchange, cuyo deber es garantizar la implementación y el cumplimiento efectivos de la Política de AML / KYC (Conozca a su cliente). Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos del lavado de dinero y el financiamiento antiterrorista de Cash Telex Exchange, incluidos, entre otros, los siguientes:
Recopilación de información de identificación de los Usuarios. Establecimiento y actualización de políticas y procedimientos internos para completar, revisar, enviar y conservar todos los informes y registros requeridos de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables. Supervisar transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal. Implementar una gestión de registros Sistema para el almacenamiento adecuado y la recuperación de documentos, archivos, formularios y registros. Actualización periódica de la evaluación de riesgos. Proporcionar a las autoridades policiales la información requerida por las leyes y regulaciones aplicables.
Cash Telex Exchange ha habilitado sus propios procedimientos para determinar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la política de KYC. Los clientes de Cash Telex Exchange completan un procedimiento de verificación (deben proporcionar una copia escaneada del documento de identificación legal emitido por el gobierno con la foto del cliente en él. Puede ser un pasaporte emitido por el gobierno, licencia de conducir (para países donde la licencia de conducir es un documento de identificación principal) o una tarjeta de identificación local (sin tarjetas de acceso de la compañía) si sus montos de retiro exceden los límites establecidos y especificados para cada criptomoneda en la sección de Fondos del Servicio. Se utilizarán todos los métodos legales para la doble verificación de la información de identificación, y Cash Telex Exchange verifica la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Clientes y se reserva el derecho de solicitar información adicional sobre los Clientes que han sido identificados como peligrosos o sospechosos. Cash Telex Exchange se reserva el derecho de recopilar la información de identificación de los Clientes para los fines de la Política AML. Esta información se procesa y almacena estrictamente de acuerdo con La Política de Privacidad de Cash Telex Exchange. Cash Telex Exchange tiene derecho a solicitar documentos del Cliente, incluso si han sido autenticados en el pasado.
El monitoreo de las transacciones del Cliente y el análisis de los datos obtenidos también es una herramienta para la evaluación de riesgos y la detección de transacciones sospechosas. Si se sospecha de lavado de dinero, Cash Telex Exchange monitoreará todas las transacciones y se reserva el derecho de:
informar sobre transacciones sospechosas a las agencias de aplicación de la ley pertinentes, solicitar al Cliente que proporcione cualquier información y documentos adicionales, suspender o cancelar la Cuenta del Cliente.
La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento supervisará las transacciones de los Clientes diariamente para definir si dichas transacciones deben informarse y tratarse como sospechosas o deben tratarse de buena fe.
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