La Unión Europea (UE) planea crear una sexta “Autoridad contra el lavado de dinero” que será específicamente responsable de regular la industria de las criptomonedas.
Si bien la regulación de los Mercados de Criptoactivos y la controvertida Regulación de Transferencia de Fondos han recibido la mayor parte de la atención de la industria de las criptomonedas, son solo una pequeña parte de un paquete más grande de política antilavado de dinero (AML) de la UE que tendrá efectos significativos. en todas las instituciones financieras.
La UE regulará aún más las criptomonedas
El Consejo Europeo, la Comisión Europea y el Parlamento están creando un nuevo organismo regulador para las criptomonedas que tendrá autoridad sobre el sector.
La Unión Europea está considerando una nueva organización criptorreguladora.
La UE está creando una sexta “Autoridad contra el lavado de dinero” o AMLD6, que tendrá control directo sobre el sector de las criptomonedas, según informes recientes.
En julio del año pasado, la Comisión Europea publicó su propuesta para el AMLD6, o Sexta Directiva ALD/CFT. El mes pasado, el Consejo Europeo hizo pública su versión. Será discutido por el Parlamento Europeo después de las actuales vacaciones de agosto. Los tres organismos comenzarán lo que se conoce como diálogos tripartitos después de que cada uno haya aprobado su propia versión de la legislación.
El establecimiento de un regulador a nivel de la UE para la lucha contra el blanqueo de capitales es un componente clave de la nueva legislación. Parece haber poco debate sobre la necesidad de tal organismo y su requisito de tener un control directo sobre los proveedores de servicios de criptoactivos con sede en la UE, aunque los órganos legislativos aún deben discutir.
Aparentemente, AMLD6 se encargaría de monitorear a los proveedores de servicios criptográficos, especialmente aquellos considerados de “alto riesgo”, a diferencia de las regulaciones anteriores contra el lavado de dinero que solo brindaban marcos para que las naciones de la UE recopilaran y compartieran información. Por lo tanto, se anticipa que el regulador limitará el potencial de arbitraje jurisdiccional dentro de la zona.
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La siguiente es una descripción del nuevo sistema de una sesión informativa parlamentaria:
“Supervisión a nivel de la UE que consiste en un modelo de centro y radio, es decir, supervisor a nivel de la UE competente para la supervisión directa de ciertas instituciones financieras (IF), supervisión/coordinación indirecta de las otras IF, y una función de coordinación para supervisar las entidades no financieras. sector como un primer paso”.
Las leyes de Mercados en Criptoactivos y Transferencia de Fondos, que no solo se aplican al criptonegocio sino a todas las instituciones financieras del bloque, no tendrán el mismo enfoque que AMLD6, que tendrá un énfasis diferente.
Union ha adoptado un enfoque estricto para las criptomonedas
La UE ha adoptado un enfoque estricto de las criptoleyes. Recientemente, el Parlamento Europeo votó a favor de las regulaciones contra el anonimato que aumentarían el costo, la dificultad o incluso la imposibilidad de las transacciones entre billeteras e intercambios no alojados. E incluso si un proyecto de ley para prohibir la minería de prueba de trabajo fuera derrotado por el cuerpo legislativo, el Banco Central Europeo aún anticipa que tal prohibición finalmente se llevará a cabo debido a preocupaciones ambientales.
Para la UE, la organización global marcará un cambio significativo. Las directivas ALD de 2015 y 2018, en particular la cuarta y la quinta, establecen requisitos para que los países miembros recopilen y pongan a disposición datos específicos, incluso como detalles sobre los beneficiarios reales de las corporaciones.
La duración de la implementación dependerá de las negociaciones entre el Parlamento Europeo y los diálogos tripartitos subsiguientes con la comisión. Pasarán años antes de que la regulación se implemente por completo, incluida la dotación de personal de AMLA. Sin embargo, parece que hay pocas dudas sobre la llegada de dicho regulador.
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