El 31 de marzo, el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) del Parlamento Europeo aprobó disposiciones del Reglamento de transferencia de fondos de Europa que restringen a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) realizar transacciones con billeteras no alojadas sin verificar las identidades de sus propietarios de antemano.
Efectivamente, esto significa que las criptoempresas europeas pronto pueden verse obligadas a implementar procedimientos KYC (Conozca a su cliente) para billeteras sin custodia con las que realizan transacciones.
Quizás lo más relevante para muchos lectores es que los VASP deberán informar todas las transacciones criptográficas por valor de más de 1,000 EUR a las autoridades pertinentes contra el lavado de dinero. De hecho, es posible que haya recibido un correo electrónico sobre esto de cualquier intercambio que utilice.
The Defiant observa que este movimiento sigue algunas “disposiciones de mano dura dirigidas al sector de la criptografía en el proyecto de ley de infraestructura de EE. UU. El año pasado”. Agrega: “Si se aplican al extremo, esas disposiciones podrían requerir que los validadores de red y los desarrolladores de software recopilen información KYC sobre sus contrapartes transaccionales, lo que es imposible en muchos casos”.
El cofundador y director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, dijo que la legislación de la UE trata a “todas las personas que tienen criptomonedas de manera diferente a las fiduciarias”. Agregó a esto, explicando: “Esto significa que antes de que pueda enviar o recibir criptografía desde una billetera autohospedada, Coinbase deberá recopilar, almacenar y verificar información sobre la otra parte, que no es nuestro cliente, antes de la transferencia. esta permitido. Esto significa que Coinbase deberá informar a sus clientes a las autoridades “en cualquier momento”. [they] Reciba 1000 euros o más en criptomonedas desde una billetera autohospedada”.
Existe la esperanza de que cuando se discutan las disposiciones del proyecto de ley de la UE a mediados de abril, haya más resistencia que cuando se aprobó el proyecto de ley inicial. Pasará por un diálogo tripartito entre el Parlamento Europeo, la Comisión Europea y el Consejo Europeo. Esta discusión puede tomar un par de meses. Patrick Hansen de Unstoppable Finance dijo: “Las voces individuales del consejo y la comisión me hacen sentir optimista de que aún podemos lograr cambios”, y agregó: “Esta no es la etapa final del proceso legislativo”.
