Desde que Bitcoin vio el amanecer del día en 2008, la industria de la criptografía ha avanzado mucho. Más de una década después, hay cientos de criptomonedas diferentes disponibles en el mercado y numerosos intercambios y plataformas comerciales repartidas por geografías y zonas horarias. Si bien la industria ha recorrido un largo camino, gracias al aumento de la adopción, todavía existen preocupaciones en torno a la legitimidad de varias plataformas y proyectos y mucha gente sigue mirando las criptomonedas con sospecha.
Estas sospechas están bien ubicadas, y la razón principal para eso es la falta de responsabilidad por parte de las plataformas que se ocupan de las criptomonedas debido a la ausencia de regulaciones que las regulen. La falta de un marco regulatorio claro y su aplicación no solo fomenta el funcionamiento de plataformas fraudulentas, sino que expone al sector de la criptografía a problemas muy graves como el lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas y peligrosas. Cuando sale a la luz, termina causando más daño a los usuarios de criptografía genuinos debido a las represiones y otras acciones restrictivas de los gobiernos.
En los últimos días, ha habido numerosos informes de investigaciones y arrestos en la industria de la criptografía principalmente debido a la violación de Legislación ALD. Estas violaciones son rampantes en la industria, ya que un informe reciente de CipherTrace indica que más del 56% de los intercambios de cifrado no satisfacen los requisitos AML y KYC. La combinación del incumplimiento con el hecho de que más del 70% de las transacciones de Bitcoin fueron transacciones transfronterizas y una parte significativa de los fondos delictivos continúan vertiéndose en estas plataformas de intercambio constituye un buen caso para la necesidad de regulaciones de cifrado similares a las seguidas por instituciones bancarias y financieras tradicionales.
Haciendo eco de estas revelaciones, el fundador de STEX Vadym Kurylovych dice: “Muchos poseedores de criptografía afirman que el endurecimiento de las regulaciones en la industria de la criptografía destruye toda la idea de la industria: rápido, seguro, Transferencias de dinero anónimas sin bancos ni fronteras estatales. Pero no se trata de destruir la idea principal de la criptomoneda. Se trata de madurar la industria. Bitcoin está subiendo de precio, también otras criptomonedas. DeFi es un tema candente ahora. Esto atrae a más y más personas a la industria, lo que aumenta la facturación de las criptomonedas de un año a otro. Es por eso que los gobiernos y los organismos reguladores deben encontrar formas de detener el lavado de dinero y las actividades ilegales que pueden ocurrir si los intercambios no siguen KYC / AML. Los ruidosos arrestos e investigaciones contra los principales actores del mercado impiden que otros proyectos más pequeños operen sin KYC y AML, dan el mal ejemplo y alientan a las nuevas empresas a cumplir con las reglas de la industria financiera. Aunque, podría no ser el 100% ya que los activos digitales no están regulados en todas las jurisdicciones ”.
Si bien las regulaciones son bienvenidas en el sector de las criptomonedas, los gobiernos y los organismos reguladores deberían intentar lograr un equilibrio entre control y facilidad. de uso, así como la facilidad de hacer un negocio de cifrado para crear un ecosistema financiero próspero. En su mayor parte, muchos jugadores de criptomonedas eligen no cumplir para evitar los costos y, a veces, incluso los obstáculos burocráticos que acompañan al proceso de licencia bajo algunas de las regulaciones actuales. Sin embargo, esa no debería ser la justificación para el incumplimiento, ya que ser sorprendido haciéndolo puede tener graves repercusiones. De hecho, los intercambios de cifrado deben garantizar de manera proactiva el cumplimiento y adquirir las licencias requeridas, incluso si eso significa gastos adicionales para abordar cuestiones relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales para el bien común.
En palabras de Kurylovych “ Es más fácil no cumplir, por supuesto. No pierde nuevos usuarios debido al complicado proceso de incorporación. No tiene que pagarle al equipo de cumplimiento y obtener las costosas licencias. Sin embargo, eso no es correcto si no sabe quiénes son sus usuarios y si están comerciando para ganar dinero para financiar algunas actividades ilegales horribles, como el terrorismo. También puede ser objeto de sanciones de diferentes organismos reguladores si acepta los fondos de otros nacionales, no solo de los países donde tiene licencia. Por ejemplo, puede recibir una sanción grave si opera en Europa, transfiere dinero o acepta pagos, pero no cumple con las Directivas contra el blanqueo de capitales.
Por ejemplo, STEX tiene licencia en Estonia. , y cumplimos con las regulaciones de criptomonedas de la UE. La jurisdicción de Estonia es una de las más progresistas de Europa con respecto a las criptomonedas ”
Al sopesar los pros y los contras, es evidente que las regulaciones son necesarias para que la industria de las criptomonedas prevenga las actividades delictivas y también para garantizar la seguridad de los usuarios. 'inversiones. Y actualmente, algunos países tienen regulaciones que son más favorables para la industria en comparación con otros. Para lograr uniformidad, es hora de que los gobiernos se unan y enmarquen regulaciones favorables a la criptoindustria para que los intercambios de cripto y los proveedores de servicios en todo el mundo puedan operar legítimamente, de conformidad con los marcos legales de las respectivas naciones, simplemente como las instituciones financieras tradicionales.
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