El uso de criptomonedas es más rampante en los países corruptos, según muestra un estudio del FMI Bitcoinista.com

El Fondo Monetario Internacional ha recomendado una mayor regulación del comercio de criptomonedas, citando el uso generalizado de activos digitales en países considerados corruptos o con severas restricciones financieras.

La criptomoneda, entre otras cosas, permite a los ciudadanos socavar el poder del gobierno al evadir las restricciones comerciales establecidas por el gobierno.

Además, fomenta la actividad ilícita al ayudar a los delincuentes a evitar la investigación. Al eliminar a los intermediarios, la criptomoneda tiene la capacidad de causar estragos en la infraestructura financiera existente y socavarla.

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Luchando contra la criptocorrupción

El análisis del FMI demuestra por qué los países pueden optar por obligar a los intermediarios, como las casas de cambio de moneda digital, a emprender procesos de conocimiento de su cliente (KYC): reglas de verificación de identidad destinadas a combatir el fraude, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Ciertos países, como Estados Unidos, ya han implementado medidas similares.

Dado que se espera que la industria mundial de las criptomonedas supere los 4 billones de dólares para 2026, numerosos países se están moviendo rápidamente para regularla.

Con el auge de Bitcoin y ether creando un frenesí entre los inversores, se están desarrollando nuevos esquemas para perpetrar diversas formas de corrupción y esquemas Ponzi.

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Capitalización total del mercado criptográfico en $ 1.948 billones en el gráfico de fin de semana | Fuente: TradingView.com

Moviendo dinero sucio digitalmente

Según el FMI, los activos digitales podrían usarse para cambiar fondos ilícitos o eludir las prohibiciones de capital. Sin embargo, el grupo no hizo mención específica de ningún país.

Una investigación reciente del FMI reveló que los criptoactivos pueden usarse para transferir «productos de la corrupción o evitar controles de capital» en 55 países.

A los participantes en la encuesta, que incluyó entre 2000 y 12 000 encuestados de cada país, se les preguntó si usaron o mantuvieron activos digitales en 2020, lo que refleja un estudio reciente en el que la organización instó a una gobernanza de moneda digital más consistente a través de las fronteras internacionales.

El FMI declaró que obtuvo sus datos de referencia sobre el uso de bitcoin a partir de la información recopilada en un estudio realizado por Statista de Alemania.

Regular en lugar de luchar

“La mejor estrategia no es pelear, sino descubrir cómo regular Bitcoin de manera efectiva”, dijo la investigación del FMI.

«Los residentes de países con un sector bancario tradicional bien desarrollado pueden estar menos inclinados a sentir la necesidad de las criptomonedas», concluyen los investigadores.

Los autores descubrieron numerosas razones por las que la moneda virtual de un país puede ser más popular que la de otro.

Debido a la alta inflación, una criptomoneda popular como bitcoin puede ser más estable que una moneda nativa.

Y debido al hecho de que los países más pobres suelen tener controles de capital más estrictos (medidas que restringen el movimiento de fondos extranjeros dentro y fuera de la economía del país), la criptomoneda también se puede usar para evitar impuestos y restricciones.

El FMI indicó que sus hallazgos son dignos de mención, pero deben interpretarse con cautela como resultado del tamaño de muestra limitado y la precisión poco clara de los datos.

Imagen destacada de 1stNews, gráfico de TradingView.com

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