Datos y finanzas descentralizadas (datos * DeFi)

Los datos como garantía. Data DEX, préstamos de datos, monedas estables de datos y tokens de datos en cadenas de suministro financiero

Para investigar, podemos comenzar con los criterios antes: (a) ¿Los datos tienen un valor que pueda calcularse? P.ej. ¿Los datos tienen un historial de garantía? (b) ¿Podemos tokenizar los activos de datos?

Las siguientes dos subsecciones exploran esto.

(a) IP de datos como garantía

Comenzamos este artículo discutiendo la música como IP, como la IP del catálogo de música de los Beatles. Luego describimos cómo los derechos a la música IP son activos que se pueden comprar y vender, como el manejo del catálogo de los Beatles por parte de Michael Jackson. Los derechos de propiedad intelectual son activos.

El artículo anterior analizaba cómo los datos son IP: con derechos de autor o tratados como secreto comercial. Describió cómo los derechos de acceso a los datos IP pueden formalizarse en licencias (contratos). Los derechos de propiedad intelectual de los datos son activos.

Luego describimos cómo los activos de música IP pueden ser colateralizados, con el ejemplo de Bowie Bonds. Los activos de propiedad intelectual pueden ser garantizados.

La garantía de IP no necesita detenerse en Bowie. Los activos de IP de datos también pueden ser garantizados.

(b) Activos de datos tokenizados

El primer artículo de esta serie describe cómo podemos tokenizar datos, envolviendo el control de acceso a datos descentralizado al estilo Ocean como un token no fungible.

(El artículo continuó describiendo cómo conduce a un nuevo enfoque para la custodia de datos: ahora se pueden usar billeteras de hardware de cifrado de grado bancario, paradigmas multigrado y más).

Los datos pueden ser colaterales en DeFi

Esta sección preguntó: ¿podrían los datos ser colaterales en DeFi? Las dos subsecciones anteriores mostraron cómo (a) los datos tienen un historial de garantías, y (b) cómo podemos tokenizar los activos de datos. Esto abre la puerta a los datos como garantía en DeFi. Significa que podemos conectar datos al espacio explosivo de DeFi. Los datos pueden ser útiles no solo para el caso de uso tradicional de ayudar a los modelos comerciales y de riesgo, sino también como ciudadano financiero de primera clase: los datos pueden usarse como un activo colateralizado por derecho propio. Las siguientes secciones exploran esto más a fondo.

Una economía de datos abiertos

La economía simbólica ha estado abriendo la economía monetaria tradicionalmente cerrada.

El Banco Mundial estima que para 2025, el 25% del PIB mundial se basará en datos. Este es el valor que fluye a través de la economía de datos; y activos de datos en la economía de datos. La economía de datos tradicional es una economía de datos "en la sombra": cerrada y fuertemente autorizada, por los gustos de Facebook. Podemos catalizar una nueva economía de datos que sea abierta y sin permiso (mientras se preserva la privacidad).

Extracto de la charla de T. McConaghy Web3 Summit

Aprovechando la Infraestructura Criptográfica, desde Carteras hasta DeFi

Para la economía de datos abierta, podemos y debemos aprovechar las herramientas de la economía de tokens. Los tokens en sí mismos son una herramienta clave. Los artículos anteriores de esta serie han demostrado que podemos hacer tokens de datos (no fungibles, fungibles, componibles). Los tokens de datos aprovechan naturalmente la infraestructura criptográfica existente para los tokens, como las billeteras.

Pero no necesitamos parar allí. Los tokens de datos son como una API para que los datos (oceánicos) fluyan dentro de todo el ecosistema Ethereum DeFi. Significa que los tokens de datos pueden aprovechar naturalmente todas las herramientas y protocolos que están surgiendo en DeFi. Todos los caminos conducen a datos como garantía.

Dicho de otra manera: con los tokens de datos, el ecosistema DeFi obtiene una clase completamente nueva de tokens para trabajar. Los tokens de datos pueden convivir con tokens existentes como ETH y BTC y los otros miles de tokens, y pueden usarse en aplicaciones de DeFi existentes y futuras desde Uniswap hasta Gnosis.

Aplicaciones de tokens de datos en DeFi

Esta sección explora cómo se pueden usar los tokens de datos en DeFi y los beneficios correspondientes.

DEX de datos no fungibles (mercados). Para comprar y vender tokens de datos no fungibles, uno podría usar mercados NFT como opensea. O una bifurcación abierta con docenas de canales diferentes, cada uno dedicado a una vertical de datos diferente. Piense en opensea pero con muchos canales para datos.Datos fungibles DEX. Para los tokens de datos fungibles, se podría configurar un par de tokens de datos Uniswap para Ether, sin pedir ningún permiso. Aún mejor podría ser Balancer, para un único grupo de liquidez compartido en muchos conjuntos de datos, de modo que incluso los conjuntos de datos comercializados raramente tienen buena liquidez. Imagine un millón de conjuntos de datos viviendo en Balancer: un intercambio de datos para la larga cola de tokens. Otro enfoque de liquidez es con el tiempo, como DutchX. Para resumir los beneficios: (i) el mercado no necesita mantener los datos (sin custodia); (ii) el proveedor de datos no necesita permiso del mercado para vender el conjunto de datos, y (iii) liquidez incluso para conjuntos de datos que rara vez se comercializan.Datos no fungibles y fungibles CEX. La mayoría del comercio de tokens todavía ocurre en intercambios centralizados (CEX) como Binance, ya que la tecnología centralizada ha sido tradicionalmente más fácil de implementar, y es más fácil que los DEX gestionar desafíos clave como la ejecución frontal. Podemos esperar que Data CEXes también tenga un papel en la emergente economía de datos. Los CEX siempre pueden expandirse a DEX a medida que la tecnología madura. ¿Quién se convertirá en el Binance de los datos?Datos Stablecoins / pagos. Dado que los datos ya generan el 15% del PIB mundial, en camino a ser del 25%, una moneda estable respaldada por datos podría ser extremadamente interesante. Imagine conjuntos de datos con un precio de 1M como garantía en una moneda estable. Esto podría construirse como un despliegue único de DAI multi-colateral (MCD), donde el colateral son todos los datos. Un requisito previo para cada conjunto de datos es tener un valor adjunto, al igual que la IP de la canción adjunta a Bowie Bonds.Préstamo de datos. Los usuarios pueden tomar prestados datos, con otros datos como garantía. Los prestamistas pueden obtener más datos como interés; pide prestado datos en forma de intereses (!).Derivados. Una posibilidad aquí es un token componible que agrupa (i) tokens de datos con (ii) tokens de estilo Synthetix que rastrean activos del mundo real.Seguro. Del mismo modo que Nexus Mutual tiene (de manera efectiva) un seguro para contratos inteligentes que se ven comprometidos, puede haber un seguro para los conjuntos de datos que se ven comprometidos. Por ejemplo, compro algunos datos para entrenar un auto sin conductor y, sin que yo lo sepa, tiene ejemplos en los que el auto se enciende en rojo (los datos están envenenados). Esto podría conducir a un vehículo autónomo que explícitamente pasa las luces rojas, con lesiones y daños. El seguro en los datos de capacitación limita mi desventaja financiera de los datos envenenados.Cestas de datos. Venda el acceso a un grupo de datos valiosos (por ejemplo, datos de salud para todos los pacientes de un hospital) como una sola ficha. Estos activos de datos pueden ser servicios de datos estáticos o dinámicos (de transmisión).Índices de datos. De miles de posibilidades, rastree los 100 mejores servicios de datos y facilite a otros la inversión en esos como un solo activo, similar a los fondos indexados de hoy.Cadenas de suministro financieras. Como se discutió, Centrifuge tiene cadenas de suministro financieras basadas en tokens donde cada contrato financiero / legal en Centrifuge es un NFT. Estos contratos pueden fluir fácilmente dentro de las empresas y entre las empresas. Los tokens de datos oceánicos también pueden tener contratos legales incorporados. Esto desbloquea la capacidad de los tokens Ocean para jugar bien con las cadenas de suministro financieras de estilo Centrifuge.

Para resumir, los tokens de datos se pueden usar como instrumentos financieros de "ciudadanos de primera clase" dentro de las aplicaciones de DeFi.

Extender el uso de datos de DeFi

Actualmente, los datos se usan directamente (en lugar de ser un instrumento financiero) en DeFi puro, generalmente para mejorar la toma de decisiones. Ejemplos incluyen:

DEXES. Uniswap v2 tiene oráculos para feeds de precios, estilo Chainlink. ¿Por qué? Porque más / mejores datos significan algoritmos mejorados significa menos riesgo para los proveedores de liquidez. Set Protocol, Shapeshift y otros también usan feeds de precios para gestionar el riesgo.Seguro. Más / mejor información significa modelos de riesgo más precisos, mayores serán los márgenes.Comercio. Más / mejores datos significa modelos comerciales más precisos significa mayores márgenes.

Los datos tienen dos roles principales en DeFi: (1) Como instrumento financiero y (2) Para mejorar la toma de decisiones. Imaginamos que las combinaciones de estos podrían ser no solo interesantes, sino también lucrativas (y tal vez un poco alucinantes :). Por ejemplo:

Stablecoins. Examine los beneficios de usar un conjunto de datos candidato x para decidir si incluirlo como garantía colateral en una moneda estable.Seguro. Diseñe modelos de riesgo para el seguro de datos, donde los datos asegurados es lo que alimenta el modelo de riesgo en sí.

Los tokens de datos son como una API para que los datos de Ocean fluyan dentro del ecosistema Ethereum DeFi. Conectan los mundos de AI / ML y la ciencia de datos con el mundo de Ethereum, no solo como fuentes de datos simples, sino con datos como un ciudadano financiero de primera clase. Del mismo modo que la propiedad intelectual se ha utilizado para la garantía (enlaces Bowie), los datos se pueden utilizar como garantía. Esto conduce a DEX de datos, préstamos de datos, monedas estables respaldadas por activos de datos, tokens de datos en cadenas de suministro financieras y más. Data * DeFi tiene un futuro brillante!

Esta publicación de blog es una de una serie:

Fichas de datos 1: Custodia de datos. Control de acceso a datos, conozca billeteras criptográficas y DAO de datos (enlace)Fichas de datos 2: de fichas de datos no fungibles a fungibles y componibles. Desbloqueo de la economía de datos con aplicaciones en cestas de datos, conjuntos de datos de edición limitada, canalizaciones de cómputo con precios y más. (enlazar)Tokens de datos 3: datos y finanzas descentralizadas (datos * DeFi).
Los datos como garantía. Data DEXes, Data Loans, Data Stablecoins y Data Tokens en Financial Supply Chains. (Este artículo)

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