HSBC Holdings Plc, uno de los principales bancos de lingotes del mundo, ha lanzado una plataforma basada en blockchain para modernizar los procesos tradicionales y manuales del mercado del oro de Londres. La nueva plataforma tokeniza la propiedad del oro físico alojado en la bóveda de HSBC en Londres, ofreciendo una representación digital de lingotes de oro para su negociación.
Un giro moderno en el comercio de oro: HSBC tokeniza el oro físico
En una entrevista, Mark Williamson, director global de asociaciones y propuestas de divisas y materias primas de HSBC, reveló que su innovador sistema emplea tecnología de contabilidad distribuida. Este sistema “de vanguardia” utiliza tokens digitales para representar lingotes de oro, lo que facilita el comercio fluido a través de la plataforma de distribuidor único de HSBC.
Sin embargo, HSBC no es el primero en aventurarse a utilizar blockchain para simplificar la inversión en oro. En 2016, la startup de criptomonedas Paxos colaboró con Euroclear para crear un servicio de liquidación basado en blockchain para las operaciones del mercado de lingotes de Londres. Aunque su asociación se disolvió un año después, Paxos continuó proporcionando Pax Gold, un token digital respaldado por oro físico, que actualmente tiene un valor de mercado de 479 millones de dólares, según datos recientes.
HSBC se destaca en este campo debido a su importante huella e impacto en el mercado de lingotes. Al ser uno de los mayores custodios de metales preciosos y uno de los cuatro miembros compensadores del mercado del oro de Londres, HSBC desempeña un papel crucial en un sector que presencia diariamente transacciones de oro por valor de más de 30 mil millones de dólares.
Llevar blockchain al lingote: un paso hacia la modernización
A pesar del enorme tamaño del mercado del oro de Londres, con aproximadamente 698.000 lingotes de oro valorados en 525.000 millones de dólares almacenados en el área del Gran Londres, sigue dependiendo en gran medida de registros manuales obsoletos y opera completamente sin ventanilla. La plataforma blockchain de HSBC tiene como objetivo simplificar y agilizar este proceso, brindando a los clientes una manera más fácil de rastrear su propiedad de oro hasta el número de serie de cada barra.
El sistema tokenizado de HSBC está diseñado para mejorar la accesibilidad y la eficiencia, con un token equivalente a 0,001 onzas troy, en comparación con las 400 onzas troy estándar de una barra de oro de Londres. Si bien el enfoque inicial está en los inversores institucionales, la plataforma tiene el potencial de adaptarse en el futuro para permitir la inversión directa en oro físico por parte de inversores minoristas, sujeto a la aprobación regulatoria local.
Esta iniciativa es parte de los esfuerzos más amplios de HSBC para integrar la tecnología blockchain en todas sus operaciones, incluido HSBC Orion, una plataforma existente para emitir y almacenar bonos digitales. A medida que la industria financiera es testigo de un repunte en las aplicaciones basadas en blockchain de importantes instituciones como JPMorgan Chase & Co., Euroclear y Goldman Sachs Group Inc., el mercado está preparado para ver si estas innovaciones se adoptarán a escala y ofrecerán las mejoras prometidas. a la infraestructura financiera tradicional.
Como informó Bitcoinist, la integración de HSBC de la tecnología blockchain para el comercio de oro aprovecha la floreciente industria de activos tokenizados, que se prevé que alcance la asombrosa cifra de 16 billones de dólares para 2030. La rápida evolución y la promesa de la industria han posicionado a ciertas criptomonedas para un crecimiento potencialmente astronómico.
El ecosistema XRP Ledger es pionero en el espacio de los activos tokenizados y tiene como objetivo transformar los activos del mundo real, incluidos los bienes raíces, en forma digital. Las colaboraciones continuas de Ripple con bancos globales para explorar aplicaciones prácticas para las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) solidifican aún más la presencia de XRP en este dominio.
En otro frente, TrueFi y Pendle Finance están surgiendo como actores importantes, uniendo de manera innovadora las finanzas tradicionales y la cadena de bloques. TrueFi está cambiando el sector crediticio con su token TRU, ofreciendo préstamos criptográficos sin garantía en lugar de depender de la solvencia crediticia del usuario.
Pendle Finance, con una capitalización de mercado actual de 65 millones de dólares, no sólo está avanzando a pasos agigantados en activos del mundo real, sino que también está invitando a inversores institucionales a la cadena de bloques, ofreciendo un conjunto de productos financieros. A medida que crece la industria de los activos tokenizados, estas criptomonedas están bien posicionadas para cosechar los beneficios.
Al momento de escribir este artículo, Bitcoin cotiza a $34,500 con movimiento lateral en marcos de tiempo bajos.
El precio de BTC tiende al alza en el gráfico diario. Fuente: BTCUSDT en Tradingview
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