<El proyecto de ley del Departamento del Tesoro de Australia ha propuesto límites a los pagos en efectivo que superen los 10.000 dólares. Curiosamente, la criptocurrencia no se menciona negativamente en el documento. Australia se mueve para limitar el tamaño de los pagos en efectivoEl Departamento del Tesoro de Australia publicó recientemente un nuevo conjunto de directrices preliminares que rigen el tamaño de los pagos en efectivo. El proyecto de ley propone que se establezca un "límite de pago de 10.000 dólares para los pagos efectuados o aceptados por las empresas por bienes y servicios".
El proyecto de ley estipula además que “las transacciones iguales o superiores a este importe deberán realizarse utilizando el sistema de pago electrónico o por cheque”. En 2018, el Grupo de Trabajo de Economía Negra del Departamento del Tesoro propuso que la aplicación de límites a las transferencias de divisas ayudaría significativamente a combatir la evasión fiscal y otras actividades delictivas. La propuesta también proporciona una lista detallada de situaciones en las que los pagos no están sujetos al límite de pago en efectivo:pagos relacionados con transacciones personales o privadas (que no sean transacciones con bienes inmuebles); pagos que debe informar una entidad en virtud de la legislación contra el blanqueo de capitales y contra el terrorismo, siempre y cuando, en términos generales, la entidad que tiene la obligación de informar cumpla (o se crea razonablemente que ha cumplido) con las obligaciones que le incumben en virtud de dicha legislación;pagos efectuados o aceptados por un funcionario público en los que el funcionario público está legalmente obligado a efectuar o aceptar pagos en efectivo en el ejercicio de sus funciones; pagos que superan el límite de pago en efectivo porque el pago forma parte de una operación de recogida, tenencia o entrega de efectivo y se realiza en el curso de una empresa de recogida o entrega de efectivo (i).
e.., Es interesante observar que la criptocurrencia no figura como una forma de pago que requiere supervisión o restricciones adicionales. Típicamente, cryptocurrency es sinónimo de discusiones y legislación enfocada en la actividad ilícita, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
En este caso, cryptocurrency as a payment option falls under the second exception setting “payments that must be reported by an entity under anti-money laundering and counter-terrorism legislation”. Como es bien sabido, la mayoría de las principales bolsas de criptocurrency han cumplido con el requisito del gobierno de que las bolsas implementen procesos adecuados de “conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés) y de lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).
p> Australia cree que el proyecto de ley de Crypto Needs Room to GrowSection 9 proporciona una mayor claridad en cuanto a los pagos digitales, junto con los detalles específicos de su exención del límite de pago en efectivo. Según un documento publicado por el Departamento del Tesoro: La moneda digital es un área nueva y en desarrollo en la economía australiana. A diferencia de la moneda física, no tiene un marco regulatorio o una estructura industrial firmemente establecida.
Esto dificulta la aplicación del límite de pago en efectivo de una manera que no impediría en gran medida el uso de la moneda digital en Australia ni sofocaría significativamente la innovación en el sector. En vista de ello, el Gobierno ha decidido en la actualidad separar de manera efectiva la moneda digital del límite de pago en efectivo.
Esta posición seguirá siendo objeto de un examen permanente para garantizar que la exención de los pagos en moneda digital siga siendo adecuada a la luz del uso actual de la moneda digital en la economía australiana. Se anima al público a enviar opiniones a la consulta y todas las consultas deben ser enviadas antes del 12 de agosto de 2019.
¿Cree que los límites en el tamaño de los pagos en criptocurrency deben estar bajo el mando del Departamento del Tesoro de Australia? Comparte tus ideas en los comentarios de abajo! Imagen a través de Shutterstock
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