Como parte de nuestro trabajo continuo con el Banco Asiático de Desarrollo para construir la plataforma de cumplimiento normativo del Banco Central de Samoa, Everest se complace en anunciar nuestro registro con DIA y Austrac, los reguladores financieros de Nueva Zelanda y Australia, respectivamente. Más recientemente, Everest también se registró como operador de transferencia de dinero en Austrac, "una agencia del gobierno australiano que utiliza inteligencia financiera y regulación para interrumpir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos graves".
La importancia de este nivel de aprobación regulatoria es ENORME para Everest y para la industria. Permítanme explicar … los componentes principales de la plataforma Everest son los siguientes:
· Identidad
· Cuenta / billetera
· Ficha estable
· Libro de transacciones
Hemos diseñado la plataforma Everest para que tenga una identidad "propiedad del usuario" con certificaciones (por ejemplo, el estado de la lista de observación AML y CFT), que constituye la base de la cuenta / billetera. Es decir, la identidad y la cuenta están inextricablemente vinculadas. Dado que Everest permite a los usuarios almacenar sus propios datos biométricos, podemos llevar a los 5 mil millones de usuarios sin teléfonos inteligentes a los sistemas financieros formales y brindarles acceso a la multitud de productos y servicios que se encuentran dentro de las economías reguladas. Desde una perspectiva reguladora y contra el lavado de dinero, estas son las innovaciones críticas que alivian las restricciones hacia la inclusión financiera, lo que permite que Everest se adhiera a las recomendaciones del GAFI, rastree las transacciones para aquellos sin identidades formales o fundacionales, y también resuelva las inquietudes de los organismos gubernamentales e institucionales. sobre el lavado de dinero de los sistemas que impulsan la adhesión AML a los proveedores de billetera.
Además, la cuenta / billetera puede ingerir cuentas / billeteras de otros (por ejemplo, Unimoni, Western Union, erc20, Bank of America), permitiendo así que la plataforma esté abierta a las cuentas / billeteras de los socios, y determinar qué socio, agente o la compañía trajo a qué usuario a la plataforma. Desde el punto de vista del ecosistema, esto es muy útil para incentivar a los socios e incitar a una adopción simple, rápida y a escala.
Los tokens estables son efectivamente fiat digitales, que representan USD, AUD, NZD, WST, etc. con las características adicionales de ser condicional y llevar el registro de la transacción. Al diseñar tal solución, Everest no solo hace que KYC / AML sea fácilmente auditable, responsable y transparente más allá de una billetera erc20 efímera o basada en SIM, sino que no amenaza la capacidad de los bancos centrales para administrar sus economías.
Por último, el libro de transacciones proporciona a cada participante, desde el remitente al agente de transferencia de dinero, a otro agente en un país diferente, a un destinatario, etc., un registro de transacciones transparente. La plataforma Everest puede detectar transacciones sospechosas, y los reguladores como Austrac y el Banco Central de Samoa pueden ver las transacciones en tiempo casi real dentro de su alcance. En consecuencia, la solución Everest es capaz de generar y archivar automáticamente informes que cumplen con las regulaciones para los operadores de transferencia de dinero, todo con datos criptográficamente seguros.
En resumen, la provisión de soluciones tecnológicas eficientes y receptivas ha sido fundamental para Everest para lograr este nivel de aprobación regulatoria. Esto valida la diferenciación de la plataforma Everest en la resolución de AML, la privacidad de los datos, la gobernanza y las preocupaciones de token estables de los organismos gubernamentales.
